联系我们加入收藏
首页     |     本所动态     |     研究课题     |     研究成果      |     关于我们         
 
>>  本所动态
 
 
 
 
 本所动态
 
中国金融业在全球金融危机洗礼中走向成熟

        发布时间: 2009年02月02日              记者: 柳立 (金融时报 )                      

        本期做客嘉宾:中央财经大学民泰金融研究所所长、中央财经大学副校长 史建平

       “2008年,尽管面临国内外经济金融形势复杂多变等诸多不利因素的挑战,我国金融业仍然保持了良好的发展势头,在2007年快速发展的基础上,金融业继续深化改革,规模得到继续壮大,金融服务水平进一步提高,金融业的国际竞争能力显著增强。”日前,中央财经大学副校长史建平教授做客《首席观点》,回顾2008展望2009,他认为,有充分的理由相信,中国金融业在未来的一年中将克服全球金融危机带来的一系列困难和挑战,并实现诸多重要的战略转型。中国的金融业将在金融危机的洗礼中,进一步走向成熟。
  事件管理能力逐步提高

  记者:2008年注定是不平凡的一年,或许是对改革开放30年的中国一次大考,在这一年中,国际国内发生了一系列重大事件,深刻地影响着经济社会生活的各个方面,也给我国金融业带来了前所未有的挑战。

  史建平:是的。从抗震救灾,到奥运服务,再到应对金融危机,2008年的中国金融业面对一系列重大事件,表现出强烈的社会责任感,同时也表明中国金融业不断走向成熟。
  面对汶川大地震,金融业迅速反应,全力投入抗震救灾。“5•12”汶川地震发生后,银监会在第一时间要求各银行业金融机构建立捐款“快速通道”;央行和银监会于2008年5月19日下发《关于全力做好地震灾区金融服务工作的紧急通知》,内容涉及保证各项捐款和救助资金及时到位;紧急布设服务网点,确保受灾群众在安置点就近获得银行服务;采取灵活有效措施,确保受灾群众方便提取存款等八项措施;2008年5月23日银监会下发关于《认真做好汶川大地震造成的银行业呆账核销工作努力减轻受灾地区人民群众的债务负担》的通知。灾区各银行业金融机构网点纷纷把“保开门、保营业、保供应、保服务”作为最紧迫的工作。“帐篷银行”、“流动银行”一时遍及灾区。抗震救灾及灾后重建资金得到充分保证。与此同时,农行、工行、建行等多家银行也为灾区的金融服务提供了下浮贷款利率、贷款缓付期延长、统一延长信用卡免息期限等特别政策。银行业对震后灾区的重建工作提供了强有力的金融支持。

[NextPage]

 

  中国金融业圆满完成奥运金融服务工作,充分展示了中国金融业良好的国际形象。为积极做好奥运金融服务工作,进一步提高银行服务质量和水平,银监会组织6个奥运比赛城市的银行业金融机构、银行业协会和银行业监管部门建立了消费者银行服务投诉联动处理机制。同时,中国银行业协会向全行业发出《迎奥运文明规范服务倡议书》,并展开奥运金融服务备战工作检查。客户至上的服务理念,认真履行金融机构的社会责任,建立完善金融服务的长效机制为各家金融机构践行。

  面对金融危机,2008年12月,银监会发布《商业银行并购贷款风险管理指引》,允许商业银行在依法合规、审慎经营、风险可控、商业可持续的原则下,积极稳妥地开展并购贷款业务,并且在构建并购贷款全面风险管理框架、有效控制贷款风险的基础上,满足合理的并购融资需求。这标志着执行了12年的“不得使用贷款从事股本权益性投资”的规定被打破,银行贷款将正式介入股权投资领域。这不仅将开拓银行的盈利渠道,同时也将为危机之后的兼并重组提供了资金支持。
 
紧密配合货币政策,服务经济的能力不断提高

  记者:2008年12月22日,中国人民银行宣布,自2008年12月23日起我国下调一年期人民币存贷款基准利率各0.27个百分点,其他期限档次存款基准利率作相应调整。同时下调中央银行再贷款、再贴现利率。自2008年9月份以来,央行连续5次降息,一年期的存款基准利率由年初的4.14%下调到目前的2.25%,一年期贷款基准利率从年初的7.47%下调到目前的5.31%。同时,央行连续4次下调存款准备金率,从上半年的17.5%下调到目前的14.5%,调控频度与力度前所未有。谈谈您的看法。

  史建平:2008年,央行连续5次降息,4次下调存款准备金率,表明中国实施了近一年的“从紧货币政策”转向“适度宽松的货币政策”。2008年12月初,中央经济工作会议进一步明确,2009年货币政策将转向“适度宽松”,为宏观经济运行创造比较有利的环境,以积极的姿态“保增长、促发展”。

[NextPage]

 

  为支持扩大内需,促进经济平稳较快增长,银行业金融机构贯彻落实中央“金融促进经济发展九项措施”形成六点共识。2008年12月3日,国务院常务会议通过了“金融促进经济发展九项措施”。为贯彻落实中央关于扩大内需促进经济增长的决策部署,中国银行业协会联合主要商业银行公开发布《中国银行业金融机构贯彻落实中央“金融促进经济发展九项措施”的六点共识》。包括:积极行动,切实履行社会责任;按照中央已确定的投资方向和领域,加大对中央明确的重点项目、企业和行业的信贷支持力度,满足资金合理需求;加大金融产品尤其是信贷产品创新力度,不断提升金融服务;各行将进一步加强合作,建立信息共享机制;各行利用自身优势,积极配合政府部门推进基础设施项目;各行将科学发展观贯穿于自身发展和支持经济稳健发展的整个过程,努力完善内控管理,不断提高风险控制能力,在积极支持经济发展的同时,切实有效防范金融风险。中国银行业根据自身情况,增强责任感和使命感,全面提高金融服务水平,增强抵御风险能力,为国民经济持续平稳较快增长作出积极贡献。

[NextPage]

 

  金融市场总体保持平稳发展态势

  记者:截至2008年11月底,我国金融市场累计成交198.99万亿元(含同业拆借市场、回购市场、债券市场、黄金市场、股票市场和期货市场),较2007年同期增长31%,达到了历史最高水平。其中,黄金市场和银行间债券市场的增长最为迅猛,分别比2007年同期增长181.24%和143.9%。我们应该如何总结2008年的中国金融市场?
  史建平:2008年,金融市场总体上保持了平稳发展的态势,除股票市场交易规模下降外,其他各子市场规模呈上升趋势。金融市场规模的迅速壮大和拓展,推动了金融市场在我国经济金融体系中的地位进一步提升。

  2008年的金融市场呈现几大特点:一是金融市场价格波动剧烈,总体呈现震荡下跌走势。二是投资者避险需求强烈,金融市场功能得到充分发掘。2008年,沪深股票市场指数深度下跌,股市与债市的“跷跷板效应”充分显现,股票市场的大幅下挫和风险的加大也促使保险、基金等机构加大了对债券市场的投资力度,推动了债券市场指数持续走高,债券市场对股票市场起到了很好的替代性作用,为投资者提供了多样化选择,也对企业融资开辟了另一条有效途径;此外。期货市场和黄金市场的避险功能进一步凸显,市场交易量大幅跃升。三是金融市场监管力度加大,制度建设稳步推进。市场监管部门采取多项措施加强市场监管,防范和处置市场风险,金融市场制度建设稳步推进。

[NextPage]

 

  中国金融业将面临严峻挑战

  记者:展望2009年,全球金融危机尚未见底,全球经济仍然将处在动荡之中。有人认为,动荡的世界既给中国金融业带来更加严峻的挑战,也给中国金融业带来千载难逢的发展机遇。您怎样看待2009年中国金融业的发展?
 
  史建平:中国金融业的2009年,将是不平凡的一年。
  首先,在全球金融危机背景下,中国金融业将面临更加严峻的挑战。一方面,由于金融危机的影响,2009年出口需求有可能进一步萎缩,一批外向型企业将受到严重冲击,银行业的不良资产将明显上升;随着危机给我国产业结构转型带来的巨大压力,银行业的信贷结构调整也面临严峻的形势;另一方面,为了刺激经济,央行将继续实行宽松的货币政策,降息的趋势依旧会延续,银行业利差收入将会继续减少,对利润增长带来巨大压力。经济和金融的诸多不确定性,也决定了2009年中国的证券市场仍将延续剧烈震荡的主旋律。
  其次,随着政府一系列刺激经济政策的相继实行,2009年我国经济将进入新一轮的大规模投资建设阶段。积极财政政策的实行,既给金融业提出了多样化的金融服务需求,也给金融业带来了大量的发展机遇。金融业不仅在服务经济刺激计划中将获得新的发展机会,而且在利差缩小和风险加大的压力之下,必将迫使金融机构加大创新力度,逐步转变盈利模式,扩大非利息收入,同时,实行精细化管理,切实改善内部管理。

  第三,在经济下行压力下,为了确保8%的经济增长,2009年的货币政策将继续宽松的主旋律。但随着流动性的逐步增加,新的通货膨胀压力也将逐步显现。因此,2009年的货币政策将在刺激经济增长与预防新一轮通货膨胀的矛盾中艰难抉择,宏观调控的难度将大大增加。

  第四,在应对金融危机冲击,保证我国经济平稳较快发展的要求下,2009年我国农村市场的开发及中小企业的发展将受到更多的关注和更加积极的政策支持。在新的农村经济政策支持下,农村市场将给金融部门提供前所未有的发展机会。同时,随着农行改革的深化、农村新型金融机构的逐步建立,金融业对农村的资金投入将会有较大增加,农村金融服务将得到有效的改善。另外,中小企业在我国经济发展及解决就业中起着十分重要的作用,有效地解决中小企业融资难问题,将对我国缓解金融危机冲击有着关键性意义。随着银监会关于商业银行设立小企业金融服务专营机构的指导意见的实施,一些影响商业银行开展小企业金融服务的政策和制度障碍将被消除,2009年,银行业对中小企业的金融服务应该会有实质性的改善。

[NextPage]

 

  最后,吸取美国次贷危机及由此引起的全球金融危机的教训,中国金融宏观调控当局及监管当局也将认真反思30年来的金融改革,全面总结30年中国金融改革的成败得失,进一步改善我国的金融宏观调控,大力加强金融监管,逐步建立和完善具有中国特色的市场金融制度。

  总之,尽管2009年全球经济和金融形势不容乐观,金融危机的影响也将持续发展,但只要我国根据本国的实际情况,采取正确的政策措施,着力经济结构的调整和产业升级,有效地刺激内需,中国经济完全有可能在较短的时间内摆脱危机的影响。而中国金融业只要紧紧围绕国家的整体经济目标,通过深化改革,一方面切实履行社会责任,另一方面切实加强内部管理,加快金融创新,改善金融服务,有效提升综合竞争力,也必将随整个经济一起走出危机的影响。

 

 

 
您是本站第 484790 位访客
中央财经大学民泰金融研究所版权所有 www.cufe-mintai.com
电话:010-62288868 转 6107 传真:010-62288868 转 6107
邮编:100081 Email: mintaiyjs@sina.com
地址:北京市海淀区学院南路39号中央财经大学专家楼107室
京ICP备09005159号